Krypto-Kredite wachsen angesichts des sinkenden Wertes

Eine Kreditbranche, die Kredite vergibt, die durch verschiedene digitale Vermögenswerte abgesichert sind, ist überraschend erfolgreich.

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Wie jeder, der den Aufstieg und Fall der Kryptowährung miterlebt hat, Ihnen sagen wird, gab es eine enorme Wertminderung von allen Vermögenswerten auf dem Markt seit dem letzten Quartal 2017. Während dies einige Investoren von der Teilnahme an der Krypto-Wirtschaft abgehalten hat, haben andere eine neue Art von Strategie gewählt, um den Sturm zu überstehen: die Kreditvergabe.

Einige der großen Unternehmer fördern heutzutage eine Kombination aus dem Festhalten an Krypto und der Verwendung von Krediten, die durch digitale Vermögenswerte abgesichert sind, um die aktuelle Kryptokrise zu überstehen.

Zwei Arten von Kreditgebern

Trotz des sinkenden Wertes der meisten Kryptowährungen und der Unordnung auf dem gesamten Markt fand die Krypto-Kreditbranche ihren Weg zu den Verbrauchern. EIN Darlehen Die Industrie, die Kredite vergibt, die durch verschiedene digitale Vermögenswerte abgesichert sind, floriert überraschend.

Das Geschäftsmodell ist recht einfach: Der Kreditgeber erhält digitale Vermögenswerte als Garantie für die Rückzahlung des Kredits, während Sicherheiten den Kreditgeber vor finanziellen Risiken schützen.

Einige der Hauptakteure arbeiten mit Einzelhandelskunden zusammen, um ihren widersprüchlichen Anforderungen an schnelles Geld gerecht zu werden und um Gewinne aus den Preiserhöhungen zu erzielen, die sie so dringend erwarten.

Eine andere Gruppe der Krypto-Kreditbranche arbeitet mit Unternehmen zusammen, meist mit einer einfachen Strategie, die als Shorting des Marktes bekannt ist. Investoren werden für einen bestimmten Zeitraum einen Kredit für eine bestimmte Menge digitaler Assets aufnehmen, die derzeit hauptsächlich aus Krypto bestehen. Wenn sich der Markt nicht so gut entwickelt wie erwartet und der Wert sinkt, zahlen die Kreditnehmer den gleichen Betrag an Kryptowährung zurück, den sie verliehen haben, und erzielen so einen Gewinn aus der Differenz zwischen dem Anfangswert und dem Wertverlust.

Die ausgegebenen Kredite werden durch verschiedene digitale Vermögenswerte wie In-Game-Vermögenswerte, Token-Immobilien und sogar digitale Aktienrepräsentationen abgesichert.

Ein Bruchteil der Apple- oder Tesla-Aktien

Obwohl DX.Exchange selbst kein Kreditgeber ist, ist DX.Exchange ein interessanter neuer Marktteilnehmer. Das israelisch-estnische Unternehmen bietet digitale Token an, die durch echte Wertpapiere abgesichert sind, und bietet Anlegern die Möglichkeit, aus ihrer Auswahl von 10 an der Nasdaq notierten Token-Vermögenswerten Kredite aufzunehmen, die tatsächliche Aktien darstellen und sogar Dividenden zahlen, obwohl sie sich nicht auf traditionellen Märkten befinden.

Von DX.Exchange ausgegebene Token können dann von Kreditunternehmen als ein weiteres bequemes Mittel zur Besicherung von Krediten verwendet werden, die durch diese digitalen Token abgesichert sind.

BlockFi, ein weiteres Unternehmen, das von Bitcoin, Ethereum und Litecoin unterstützte Kredite anbietet, nutzt ebenfalls den Markt. Der CEO von BlockFi, Zac Prince, hat Bloomberg kürzlich einen Kommentar zur Lage des Kreditmarktes gegeben:

„Wir hatten noch nie einen Kapitalverlust. Es handelt sich um eine Art Kreditvergabe mit geringem Risiko, vorausgesetzt, Sie können diese Liquidität verwalten und die Volatilität verfolgen. “

BlockFi sicherte sich erfolgreich Kapital von Marktführern wie ConsenSys Ventures, Galaxy Investment Partners und Morgan Creek Capital Management.

Festhalten an ihren digitalen Assets

Selbst auf dem Bärenmarkt sehen Kreditunternehmen, dass ihre Kunden an ihren digitalen Vermögenswerten festhalten, anstatt sich zurückzuziehen oder in traditionelle Finanzinstrumente zu investieren.

Vytautas Zabulis, Mitbegründer von HODL Finance, dem europäischen Unternehmen für digitale Kredite, sagte, dass sie darauf vorbereitet seien, dass Menschen ihre digitalen Vermögenswerte aufgeben:

"Als wir unseren Test-Krypto-Leihdienst starteten, waren wir auf die chronische Zunahme von Margin Calls vorbereitet, da der Markt 2018 so volatil war."

In einem Telefoninterview mit Cryptovibes sagte Zabulis, dass ihre Kunden an ihren digitalen Assets festhalten, indem sie hinzufügten: "Anstatt ihre Sicherheiten während des Preisverfalls liquidieren zu lassen, haben unsere Kunden zusätzliche Sicherheiten hinzugefügt, um das LTV-Verhältnis wiederherzustellen."

Das LTV-Verhältnis, eine Abkürzung für Loan-to-Value, ist eine Art Risikobewertungsmetrik, die sich auf das Verhältnis des tatsächlichen Kreditbetrags und der Sicherheiten bezieht, die zur Deckung dieses Kreditbetrags in digitalen Vermögenswerten verwendet werden. Zum Zeitpunkt des Schreibens sind 50 Prozent der Industriestandard, wenn es um die beliebteste Kryptowährung, Bitcoin, geht.

Markt wächst schnell

Der Markt wächst rasant mit großen Unternehmen, die in der Branche tätig sind und wachsen. Amerikanische Unternehmen wie SALT, das Celsius Network, Ethlend und Unchained Capital sind derzeit führend, aber neue Marktteilnehmer wie das australische Helio Lending kommen hinzu. Der europäische und der asiatische Markt scheinen derzeit ungesättigt zu sein, da die Amerikaner den Boden erforschen.

Marktteilnehmer und Experten, mit denen Cryptovibes gesprochen hat, glauben, dass der Grund für dieses Wachstum die Tatsache ist, dass Kredite ein viel sichereres Produkt sind, denn selbst wenn ein Kunde ausfällt, liquidiert der Kreditgeber die Sicherheiten praktisch ohne Risiko, wenn die Liquidation rechtzeitig erfolgt. Außerdem, so das Management, auch angesichts der Volatilität von Krypto-AssetsSolche Kredite sind fast immer rentabel.

Stani Kulechov, der CEO von Aave, dem der Online-Krypto-Kreditmarkt ETHLend gehört, sagte dies gegenüber Bloomberg